Políticas AML/CFT

Prevención de lavado de dinero.

Políticas sobre prevención del lavado de activos y Financiamiento del terrorismo

Información General

  • Denominación Social: Banco Patagonia SA.
  • Forma Legal: Sociedad Anónima.
  • País de Registro: Argentina.
  • Ente regulador: Banco Central de la República Argentina (BCRA).
  • Número de Entidad: 034.
  • Fecha de Constitución: 18/09/1928 - La información General de la Entidad puede ser consultada en la página web de BCRA: http://www.bcra.gov.ar
  • Clave Única de Identificación Tributaria (CUIT): 30-50000661-3.
  • Código SWIFT: BSUDARBA.
  • Domicilio Legal: Av. de Mayo 704 piso 24 de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
  • Puestos de atención: Mas de 200.
  • Auditores Externos: KPMG.

Información Comercial

  • País donde desarrolla la actividad comercial: Argentina.
  • Principales áreas de negocios: Banco Universal.

Autoridades

El gobierno societario de Banco Patagonia está conformado por un Directorio y por los comités que administran distintos tipos de riesgos y operaciones.


Autoridades

El gobierno societario de Banco Patagonia está conformado por un Directorio y por los comités que administran distintos tipos de riesgos y operaciones


Responsable Antiblanqueo

Como institución regulada por el Banco Central de la República Argentina, nuestra Entidad está obligada a cumplir con las regulaciones establecidas por dicho órgano de control, la normativa de la U.I.F. y por las leyes argentinas respecto de la Prevención de Lavado de Activos y financiamiento del terrorismo, designado como oficial de Cumplimiento y un Comité de Control y Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

La ejecución y control de las políticas sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo se encuentra a cargo de la Gerencia de Prevención de Lavado de Activos.

A fin de reforzar su compromiso de lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, nuestra entidad presta especial atención al conocimiento de las políticas y directivas emanadas de los organismos nacionales e internacionales en esta materia.


Declaración de las políticas sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de Banco Patagonia SA

POLITICAS PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO

  • Banco Patagonia coordina los mecanismos y controles necesarios para prevenir que el Banco sea utilizado para el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Asimismo, coordina la implementación de normas o procedimientos internos de manera de asegurar el cumplimiento de las normativas en la materia emitidas por los distintos organismos de contralor (UIF, BCRA, CNV).
  • Banco Patagonia actúa en concordancia con la normativa de la Unidad de Información Financiera, el Banco Central de la República Argentina, los estándares del GAFI y las Resoluciones de Naciones Unidas.
  • Banco Patagonia participa en el Sistema Financiero, como Sujeto Obligado, y realiza los mejores esfuerzos en la aplicación de la normativa vigente con la finalidad de prevenir y combatir el Lavado de Activos, la financiación del Terrorismo y la corrupción.
  • Banco Patagonia adopta principios de relacionamiento con sus clientes, mantiene el código vigente para sus empleados y funcionarios para inhibir la práctica de corrupción.
  • Banco Patagonia utiliza parámetros específicos para distintos segmentos de clientes, tipo de productos, transacciones a fin de identificar consideradas como alertas o sospechosas de delitos precedentes o del Lavado de Activos o de financiamiento al terrorismo en concordancia con la Ley. A dichos fines el Banco cuenta con el desarrollo de sistemas autorizados de monitoreo de transacciones involucradas.
  • Banco Patagonia monitorea transacciones que puedan resultar del manejo inusual de fondos para prevenir el ingreso de fondos provenientes de corrupción.
  • Banco Patagonia adopta procedimientos, en el desarrollo de productos y servicios, para inhibir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. A tal efecto las áreas de Prevención de Lavado de Activos, Riesgo Operacional y Cumplimiento Normativo son partícipes necesarios en el desarrollo de nuevos productos.
  • Banco Patagonia exige la aplicación de políticas y criterios "Conozca a su cliente" a fin de evitar cualquier vinculación de titulares ficticios.
  • Banco Patagonia evalúa y analiza las operaciones de sus clientes detectados como inusuales, teniendo en cuenta la actividad del cliente, la razonabilidad de los volúmenes operados en relación a su actividad, la tipología, la frecuencia, las partes y valores involucrados, la capacidad financiera y cualquier indicador de irregularidad o ilegalidad que involucre al cliente o a sus operaciones en vistas a la detección de situaciones que alerten o generen sospechas de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo, como de corrupción.
  • Banco Patagonia adopta procedimientos de debida diligencia para mitigar los riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y de corrupción, de acuerdo a la actividad, la jurisdicción y los agentes implicados.
  • Banco Patagonia adopta medidas de carácter restrictivo en cuanto a la vinculación de clientes, continuidad de relaciones comerciales, sobre los que se hayan evaluado circunstancias que pudieran evidenciar una sospecha de lavado de activos o financiamiento del terrorismo o la corrupción, con sujeción a la legislación aplicable.
  • Banco Patagonia evalúa la relación de corresponsalía con otros Bancos Nacionales e Internacionales, en relación a los mecanismos de prevención de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, aplicación de políticas anti-lavado como aspectos específicos de controles accionarios, antecedentes en la materia, mecanismos y procedimientos de prevención.
  • Banco Patagonia considera el mantenimiento de la relación comercial con socios y proveedores, poniendo en práctica mecanismos para evitar contrataciones que pudieran devenir de personas con antecedentes de corrupción.
  • Banco Patagonia mantiene canales específicos para la recepción de denuncias, incluidas las anónimas.
    • El Banco toma debida nota de los indicios o denuncias de corrupción por parte de agentes directos o de terceros, de acuerdo con la legislación vigente.
    • El Banco verifica los hechos o pruebas que pudieran denunciarse por parte de agentes directos o de terceros, contra el patrimonio del Banco, según lo dispuesto por la legislación vigente.
  • Banco Patagonia conduce, de manera confidencial y restringida, los procesos de registro, análisis y comunicación de operaciones financieras con indicios de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo a las autoridades competentes, incluso en relación con los clientes.
  • Banco Patagonia preserva la identidad de los denunciantes anónimos.
  • Banco Patagonia asegura a sus empleados y funcionarios que no se tomarán represalias para con quienes puedan informar sobre problemas o sospechas de violación de leyes, normas reguladoras o internas, conforme lo prevé el Código de Ética.
  • Banco Patagonia adopta medidas para proteger a los empleados denunciantes de buena fe en relación con hechos que surgen de la denuncia.
  • Banco Patagonia comunica a las autoridades competentes las operaciones o tentativas de operaciones, que de acuerdo con la normativa vigente se caractericen como operaciones sospechosas de lavado, financiamiento del terrorismo y demás delitos precedentes.
  • Banco Patagonia responde con las autoridades de control y judiciales de acuerdo a requerimientos que por su función de Sujeto Obligado y Entidad Financiera, le corresponda según la legislación aplicable.
  • Banco Patagonia cuenta con un Código de Ética y adopta criterios para la contratación y conducta de empleados y funcionarios, focalizados en antecedentes personales, la prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la corrupción, y demás antecedentes que pudieran evidenciarse eventualmente como delitos precedentes como asimismo antecedentes negativos en el sistema financiero.
  • Banco Patagonia mantiene, en el proceso de gestión empresarial, un programa específico de entrenamiento y capacitación presencial hacia los empleados y funcionarios, relacionado con aspectos, procedimientos y políticas de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y principios anticorrupción.
  • Banco Patagonia adopta procedimientos de monitoreo de la operatoria con clientes de Sector Público para prever que el Banco resulta utilizado en procesos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo o corrupción.

 


Certificación Global para la USA Patriot Act

Para solicitar copia de la misma por favor remitir un correo a la siguiente dirección: internacional@bancopatagonia.com.ar


Gerencia de Prevención de Lavado de Activos

 

Atención al cliente 0810-888-8500